Uma empresa de serviços financeiros normalmente consiste em um ou mais consultores financeiros, que também podem ser planejadores financeiros, ajudando os indivíduos a administrar seu dinheiro. Algumas empresas de serviços financeiros são especializadas em determinadas áreas, como planejamento de aposentadoria, enquanto outras são consultores financeiros gerais que auxiliam no gerenciamento de ativos, passivos e seguros, além de definir e cumprir metas financeiras.
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Pesquise outras empresas de serviços financeiros em sua área. Faça pesquisas para determinar quais outras empresas de serviços financeiros estão operando no mesmo nicho e cobrindo a mesma área. Examine os tipos de serviços que essas empresas oferecem. Revise o site da empresa, imprima anúncios, brochuras e muito mais para ver como essas organizações estão alcançando clientes em potencial.
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Pesquise as leis em seu estado para empresas de serviços financeiros. Muitos estados exigem que as empresas que atuam em serviços financeiros obtenham uma licença comercial. Entre em contato com o escritório de finanças do seu estado ou visite Business.gov para determinar as informações específicas do estado que se aplicam ao seu negócio. Por exemplo, em Houston, qualquer empresa envolvida em serviços financeiros deve apresentar um pedido de licenciamento completo.
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Obtenha uma licença de investimento ou lei. Se você planeja vender ou comprar ações, títulos, fundos mútuos e outros investimentos para seus clientes, deve adquirir uma licença de investimento (Série 7) ou licença de seguro (Série 65). Para empresas de serviços financeiros que oferecem consultoria jurídica, você também deve obter uma licença para exercer a advocacia.
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Escreva um plano de negócios. Um plano de negócios para uma empresa de serviços financeiros é um guia que define os objetivos da empresa, como ela opera e que tipo de clientes seus serviços abrangem. O plano de negócios também deve abordar como você planeja financiar os custos iniciais de sua empresa, a localização da empresa de serviços financeiros e como você planeja alcançar os clientes.
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Estabeleça suas taxas e serviços. Crie uma lista dos serviços que você oferecerá. Ao lado de cada serviço, liste como você cobrará por eles. As empresas de serviços financeiros podem cobrar uma taxa com base no serviço, uma porcentagem do valor dos negócios que conduz a um cliente ou uma taxa fixa ou fixa. Por exemplo, se você planeja negociar investimentos para clientes e o cliente tem ativos com você que totalizam $ 100,000, você pode cobrar uma taxa de 3 por cento ao ano para gerenciar os ativos, o que significa que você ganha $ 3,000 por ano com esse cliente.