Como as empresas relatam cheques sem fundo?

Quando as empresas aceitam cheques, correm o risco de obter cheques sem fundos. Existem várias maneiras de diminuir a chance de isso acontecer. A empresa pode exigir a impressão do endereço e do número de telefone no cheque, confirmar a identificação e documentar as informações e o nome da pessoa. Quando as empresas recebem um cheque sem fundos, há várias opções de relatório que podem ser usadas.

Contate seu cliente

A primeira etapa para relatar um cheque sem fundos é entrar em contato com o cliente por telefone ou correio. Seu cliente pode não ter percebido que havia fundos insuficientes na conta, resultando na devolução de um cheque NSF, uma designação dos bancos que significa "fundos insuficientes". Como alternativa, seu cliente pode ter escrito inadvertidamente um cheque em uma conta encerrada para a qual ele se esqueceu de fragmentar os cheques. As ações subsequentes geralmente exigem que você envie uma notificação por escrito por carta registrada, mostrando que você fez uma tentativa de notificar seu cliente.

Contate o Banco

Entre em contato com o banco do seu cliente. Se o banco se recusou a liberar os fundos por motivos de NSF, então o banco está ciente do lapso. Você pode verificar se há fundos disponíveis como resultado de um depósito subsequente e, em caso afirmativo, remeter imediatamente o cheque para pagamento. Se o banco disser que essa conta não existe, você poderá denunciar o cheque à polícia, juntamente com qualquer informação de identificação que tenha recebido de seu cliente.

Notificar serviços de relatórios de crédito

Se você tiver todas as informações de identificação de seu cliente, pode notificar a agência de relatório de crédito aplicável. Para fazer isso, você geralmente deve pertencer a uma entidade de relatório de crédito. As agências não aceitam informações negativas não solicitadas de entidades com as quais não tenham relação. Para pequenos cheques que não foram pagos, essa pode ser a melhor solução. Essas informações negativas geralmente permanecem no relatório de crédito do cliente por sete anos ou até o pagamento.

Entre em contato com o Better Business Bureau

Se o seu cliente for uma empresa, você tem a opção adicional de reportar o cheque sem fundos ao Better Business Bureau ou BBB. Um cheque é um contrato e o não pagamento de um cheque é o não cumprimento de um contrato. Algumas empresas são meticulosas em manter uma boa classificação BBB e rapidamente tomarão medidas para corrigir as informações negativas. Se o seu cliente não agir, você notificou outras pessoas para tomarem cuidado com esse negócio.

Contate a Polícia

Se o cheque for fraudulento - por exemplo, escrito na conta de outra pessoa ou em uma conta falsa ou inexistente - ou se o cheque for de uma quantia considerável, normalmente mais de $ 10,000, e não for pago, você pode notificar a polícia . Cheques com valor inferior a esse valor são considerados pequenos furtos e contravenção que é melhor perseguida em juizados de pequenas causas, mas cheques que excedam esse valor são considerados furto, que é um crime que pode resultar em tempo de prisão significativo. Forneça à polícia todos os detalhes de que você dispõe para ajudá-la a conduzir a investigação e o processo.