Abrir um banco é uma questão regulatória e legal complicada. Um elemento associado à criação de um banco é o estabelecimento da própria entidade legal. Normalmente, um banco é uma corporação. O processo de constituição de um banco não difere significativamente daquele associado à criação de qualquer outro tipo de sociedade com fins lucrativos. Apesar de algumas pequenas diferenças, o processo de incorporação de um banco é basicamente o mesmo em todos os estados do país, de acordo com "Corporações: Exemplos e Explicações", de Alan R. Palmiter.
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Obtenha um formulário de contrato social do secretário de estado da jurisdição onde o banco irá operar.
2
Insira o nome do banco proposto na parte superior do formulário. Com antecedência, verifique se o nome está disponível e ainda não em uso. Verifique a disponibilidade usando a ferramenta de busca do site da agência ou ligando para a divisão corporativa e pedindo a um funcionário que confirme a disponibilidade.
3
Liste o endereço principal do banco no espaço fornecido. Normalmente, um banco recém-formado não mantém filiais.
4
Inclui o propósito específico para o qual a empresa está organizada. Ao contrário de muitas outras empresas que permitem uma declaração ampla de propósito, uma corporação bancária deve ter um propósito especificamente definido. A declaração de propósito diz que "a corporação foi estabelecida para se envolver em operações permitidas a bancos de acordo com a lei federal e as leis deste estado".
5
Identifique pelo nome e endereço os membros do conselho de administração inicial. Lembre-se de que os regulamentos bancários estaduais e federais impõem requisitos e restrições sobre quem atua no conselho de diretores de um banco, mandatos separados e separados dos estatutos de incorporação.
6
Nomeie o agente para serviço de processo. O agente de citações é a pessoa física ou jurídica indicada pela sociedade para aceitar a citação e a petição em caso de ação judicial do banco. O agente de citação deve manter um endereço físico no estado de incorporação.
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Assine o formulário de contrato social.
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Arquive o formulário online ou no escritório real do secretário de estado. Pague a taxa de depósito ao mesmo tempo. A apresentação do contrato social e o pagamento da taxa concluem o processo de constituição de um banco.