Praticamente qualquer pessoa com um computador pode alterar um cheque de folha de pagamento ou criar um inteiramente falso. Uma quadrilha do sudeste do Texas descontou $ 40,000 em cheques falsos de folha de pagamento antes de ser pega em 2011, de acordo com a ABC News. Cheques de folha de pagamento alterados e fraudulentos geralmente apresentam sinais reveladores de falsificação, mas uma excelente falsificação pode enganar até o investigador mais experiente.
Sinais Comuns de Fraude
Qualquer cheque falso pode omitir algumas informações importantes normalmente contidas em um cheque real. Por exemplo, o falsificador pode ter usado fontes diferentes para o nome do cliente e o endereço da empresa. Os cheques falsos não têm perfurações e o vigarista pode tentar descontar vários cheques da folha de pagamento com o mesmo número de cheque. O criminoso pode ter um cheque de folha de pagamento real, mas tente descolorir os números para escrever em uma quantia maior em dólares, o que deixa manchas ou descoloração, de acordo com o National Check Fraud Center.
Bandeiras vermelhas de verificação de folha de pagamento
Cheques fraudulentos de folha de pagamento tendem a usar números baixos - 1001 a 1500 para contas comerciais - porque os golpistas geralmente usam novas contas. A maioria dos cheques de folha de pagamento não inclui "folha de pagamento", "carga" ou "dividendos" na linha de memorando porque as empresas geralmente têm departamentos separados para realizar essas funções, observa o National Check Fraud Center. As empresas raramente usam uma máquina de escrever, portanto, os cheques de folha de pagamento devem ter o nome de uma pessoa impresso em um computador.
identificação
Os caixas devem solicitar duas formas de identificação antes de descontar um cheque da folha de pagamento. A foto no cartão e o nome no cheque devem coincidir com a pessoa que desconta o cheque. As empresas devem ter cuidado se algo parecer errado. Por exemplo, muitos ladrões de folha de pagamento descontam cheques nos fins de semana e após o horário comercial bancário porque a empresa não pode descontar o cheque até o próximo dia útil.
Tips
As empresas devem solicitar cheques com recursos de segurança, como marca d'água, para evitar a falsificação. Se um lote de cheques não chegar a tempo, a empresa deve ligar para o fornecedor porque alguém pode ter roubado os cheques. Divida as tarefas da folha de pagamento para que ninguém na empresa tenha muito poder para facilitar a fraude e limite o número de pessoas autorizadas a assinar cheques de folha de pagamento. Um contador - que também não deve assinar cheques de folha de pagamento - deve revisar frequentemente os livros para garantir que as despesas reais de mão de obra atendam aos custos de mão de obra previstos.
Em última análise, apenas ligar para um banco ou empresa para confirmar o cheque pode definitivamente identificar um cheque de folha de pagamento falso.